江蘇省連云港市海州區(qū)人民法院刑事判決書
�。�2015）海刑初字第000287號
公訴機關(guān)連云港市海州區(qū)人民檢察院。
被告人孫某，連云港正升房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司
法定代表人。因涉嫌犯集資詐騙罪，于2014年7月4日被刑事拘留，同年8月8日被逮捕，現(xiàn)羈押于連云港市看守所。
連云港市海州區(qū)人民檢察院以海檢訴刑訴（2015）312號起訴書指控被告人孫某犯集資詐騙罪，于2015年5月26日向本院提起公訴。本院依法適用普通程序，組成合議庭，公開開庭審理了本案。期間，經(jīng)連云港市海州區(qū)人民檢察院建議，本院依法對本案延期審理一次。連云港市海州區(qū)人民檢察院指派代理檢察員高彥鋒出庭支持公訴，被告人孫某及其辯護人丁培忠到庭參加訴訟�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
連云港市海州區(qū)人民檢察院指控:2011年3月份，被告人孫某注冊成立連云港正升房地產(chǎn)經(jīng)紀有限公司（以下簡稱正升公司），在連云港市海州區(qū)通灌路等地開設(shè)7家正升公司門面店，承諾給付年利率18%-36%不等的高額利息作為回報，以委托理財、代為打理資金為由，通過招聘店員對外宣傳等方式向徐某等240余人吸收存款達3580萬元。被告人孫某將吸收的資金除部分用于投資卡蘿KTV、魚水情賓館外，其余資金均用于放高利貸、購買寶馬轎車及其他個人消費。后被告人孫某因無力還款而逃匿，2014年7月4日被公安機關(guān)抓獲歸案。截至2015年5月1日，被告人孫某除歸還本金和利息共計440余萬元，尚有3140余萬元無法歸還。
為證實其指控，公訴機關(guān)向法庭提交了相關(guān)書證，證人證言，被害人陳述，被告人供述和辯解等證據(jù)。
公訴機關(guān)認為，被告人孫某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條 的規(guī)定，應(yīng)當以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條 的規(guī)定，提起公訴，請求依法判處。
被告人孫某提出的辯解意見是，其主觀上沒有非法占有的故意，其行為不構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)認定為非法吸收公眾存款罪。
被告人孫某的辯護人提出的辯護意見是:1.被告人孫某主觀上沒有非法占有集資款的故意，客觀上沒有實施集資詐騙的行為，不構(gòu)成集資詐騙罪，其行為應(yīng)認定為非法吸收公眾存款罪；2.被告人孫某將集資款用于了正升公司的正常投資、經(jīng)營活動，無證據(jù)證實被告人孫某揮霍集資款；3.被告人孫某當庭自愿認罪，量刑時可以從輕處罰。
經(jīng)審理查明:2011年3月份，被告人孫某注冊成立正升公司，并在連云港市海州區(qū)通灌路等地，先后開設(shè)7家正升公司門面店，以委托理財為由，承諾給付年利率18%-36%不等的高額利息作為誘餌，通過電子顯示屏及口口相傳等方式對外宣傳，以被告人孫某為“借款人”，分別與社會不特定公眾簽訂“借款合同”并出具加蓋正升公司公章的“借款收據(jù)憑證”，向徐某、張某乙、許某、劉某、郝某、卞某、殷某、曹某、孫某丙250余人非法集資達3843萬余元。截至案發(fā)，被告人孫某除歸還本金和利息共計516萬余元，尚有3327萬余元無法歸還。被告人孫某將非法集資款除部分用于投資卡蘿KTV，魚水情賓館，償還本、息外，其余大部分資金被其用于發(fā)放高利貸，償還債務(wù)，購買保時捷、寶馬轎車及其他個人消費，至今無法償還其非法集資的本金及約定利息。后被告人孫某因無力還款而藏匿。
另查明，案發(fā)后公安機關(guān)扣押了張某甲支付的卡蘿KTV動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓費110萬元；查封孫某蘇G×××××尼桑轎車一輛、蘇G×××××保時捷帕拉美拉轎車一輛。
上述事實，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實，本院依法予以確認。
1.被告人孫某的供述，供認2011年他在新浦開了正升公司，最早的門面店在萬潤街，后來陸陸續(xù)續(xù)在新浦開了有七家門面店，他招收的業(yè)務(wù)員通過朋友、社會關(guān)系對社會群眾進行宣傳，承諾給予比銀行高的利息回報，吸引社會上的群眾到公司存款。在2011年，吸收資金的年利率為15%，后來逐漸上調(diào)為24%、36%。他的公司經(jīng)營范圍為二手房信息咨詢，汽車貸款信息咨詢，但是實際經(jīng)營主要是吸收社會上的公眾存款。具體吸收了多少資金他記不清楚了，但是最多的時候吸收了7000多萬，后來還了一部分，現(xiàn)在還有約300多人，4000余萬元沒有歸還。他吸收的錢投資了兩個項目，一是投資卡蘿KTV約1200萬元；經(jīng)營魚水情賓館，投資約有100萬，但是后來都虧損了。其它的錢全被他高利放貸了，最多的時候他在外面放高利貸有兩三千萬，直到現(xiàn)在還有約500萬的借款收不回來。他曾買了三輛汽車，一輛寶馬X5約120萬元左右，一輛保時捷帕拉美拉138.4萬元，一輛寶馬X1約28萬元，后來三輛車分別被他用于抵債或賣掉還款了。2012年11月，他去臺灣旅游的時候，25萬元購買了江詩丹頓手表一塊。正升公司關(guān)門停業(yè)后，他在外面要賬，但是沒有要來錢，被抓前三個月他就一直沒有露面，住在他女朋友儲某租住的中茵名都小區(qū)14號樓三單元501室房屋里，儲某也知道他已被公安機關(guān)立案偵查。
2.未出庭證人儲某的書面證言，證明她和孫某是情人關(guān)系，其居住的海州區(qū)中茵茗都小區(qū)14號樓三單元501室的房子是孫某朋友張某丙幫其租的，孫某通過朋友知道了其住址，跟其說沒地方去，想住她這里，她就同意了。大概在2014年6月初住進自己這里。孫某在其住處的一個多月里就是看看世界杯球賽，打打游戲，偶爾會出門一下，出門干什么其也不清楚。公安機關(guān)曾告知其孫某是網(wǎng)上逃犯，但她不知道嚴重性，就沒有將孫某和自己住在一起的事情告訴公安機關(guān)。
3.未出庭證人張某丙的書面證言，證明2011年他到孫某的正升公司工作，正升公司下面的分店在工商登記時要有負責(zé)人，孫某有時候就要他把名字登記在上面。他只是按孫某要求登記了名字，但從來不去分店。公司掛著房產(chǎn)的名字，但沒有辦過與房產(chǎn)有關(guān)的業(yè)務(wù)，公司就是吸收老百姓存款，然后對外放高利貸。公司吸收的資金孫某開了一家卡蘿KTV，財務(wù)人員說過好像是投資了1000萬，還承包了漁水情賓館，對外放高利貸、支付存款人的利息，公司開銷，還有就是孫某日常消費，這些資金具體是多少他不知道。他曾經(jīng)幫助儲某在中茵茗都小區(qū)14號樓三單元501室租了一套房子居住。
4.未出庭證人孫某甲的書面證言，證明她是孫某的叔伯妹妹，她從2012年7月到2013年12月在正升公司做會計，后來正升公司關(guān)門停業(yè)了。正升公司總共開了七家分店，吸收的存款投資卡蘿KTV約有1000萬，支付客戶的利息約有2000萬，孫某還會放高利貸，但是她不清楚放出去多少錢。公司開的七個店租金每年在50萬左右，七個店業(yè)務(wù)員吸收客戶的錢可以拿提成，吸收1萬元可以提成26元，有的業(yè)務(wù)員一個月最多可以拿到三四萬元的提成，正常情況每個月都在一萬到兩萬之間。
5.未出庭證人孫某乙的書面證言，證明2012年1月9日至2013年12月份，她在正升公司工作，公司有七家分店，公司老板是孫某，北小區(qū)店是她和孫華兩個人負責(zé)。公司業(yè)務(wù)主要是吸收社會上的存款�？蛻艨吹剿麄兊甑呐谱雍髸M來咨詢，如果要存款她們會代孫某同客戶簽訂借款合同。每天晚上她會把客戶存的現(xiàn)金交給孫某甲，有時候會把卡號直接告訴客戶讓他們轉(zhuǎn)賬到孫某的卡上。客戶存款10萬元以下是月利率2分，10萬元以上是月利率3分。她上班的時間里，北小區(qū)店一共吸收了300多萬元。來存錢的群眾多數(shù)都是朋友口口相傳的，聽說他們利息高，群眾自己也會來存款。她每個月基本工資是1500元，客戶來存錢她會有提成。她自己也在正升公司存錢，簽訂的借款合同是42萬元。
6.未出庭證人王某娟、尹某的書面證言，證明2012年她們曾經(jīng)在正升公司大慶東路店工作，公司老板是孫某，公司有七家分店，每家分店有兩個業(yè)務(wù)員。正升公司主要業(yè)務(wù)是吸收社會存款，只要有錢都可以到公司存款，公司是通過發(fā)放宣傳單或者門店電子顯示屏對外宣傳存款年利率18%-24%，客戶存款10萬元以下是月利率2分，10萬元以上是月利率3分。她們負責(zé)接待客戶和客戶簽訂存款合同，然后把錢交給公司會計孫某甲或者打到孫某銀行卡上。她們工資是每個月1500元另外還有提成。她們都在公司存過款，后來錢都取出來了。
7.未出庭證人何某巧、耿某、谷某、李某麗、黃某、劉某媛的書面證言，證明她們分別是正升公司各個分店的業(yè)務(wù)員，正升公司開有七家分店，老板是孫某，公司主要業(yè)務(wù)就是通過口口相傳、電子顯示屏、海報等宣傳方式向老百姓吸收存款，她們負責(zé)接待客戶，和客戶簽訂存款合同，合同上借款人孫某是提前簽好的，吸收的錢都交給公司會計孫某甲或者打到孫某銀行卡上。她們除了每個月1500元工資另外還有提成，她們都在公司存過款。
8.未出庭證人畢某的書面證言，證明她和孫某原來是夫妻，雙方于2014年2月份離婚。孫某在開正升公司之后沒有給她錢買房子，但是買了三輛車，分別是寶馬X5、保時捷帕拉美拉、寶馬X1，后來寶馬X5被孫某賣掉了，保時捷帕拉美拉被孫某抵押給別人了。她現(xiàn)在獨自撫養(yǎng)兩個孩子，靠她的父母接濟，沒有經(jīng)濟來源。
9.未出庭證人武某的書面證言，證明2011年11月至2012年6月，她任正升公司會計，孫某是老板，她離職前正升公司開了五家分店，公司主要業(yè)務(wù)就是吸收老百姓的存款，吸收來的錢大部分被孫某高利放貸了，按照孫某的經(jīng)營模式，只有對外放高利貸到5-6分，公司才能持平不虧損，否則都是虧損。后來孫某承包魚水情賓館，卡蘿KTV也是正升公司客戶的錢投資的，當時付了50萬租金給藍天華僑城。孫某消費很高，一條褲子就好幾千，還花一萬元給畢某買LV的包，還買了寶馬和保時捷轎車。孫某覺得生意做大了，面子上好看些。孫某投資魚水情賓館、卡蘿KTV都是處于虧損狀態(tài)，沒有掙到錢，每個月還要付客戶利息。
10.未出庭證人張某甲書面證言，證明2012年7-8月份，孫某到他經(jīng)營的位于天然居的BOSSKTV會所消費過，消費金額比較大，一晚上消費了3.2萬元。他當時還比較吃驚誰一晚上消費這么多，所以對孫某印象深刻，后來才知道孫某的錢根本不是自己的，而是非法集資的錢。卡蘿KTV現(xiàn)在由他經(jīng)營，租期從2014年8月15日至2017年8月14日。
11.未出庭證人周某的書面證言，證明他和孫某原來是鹽務(wù)局的同事，之前向?qū)O某借過錢，最早他開千盛房產(chǎn)公司向?qū)O某借過錢，后來他和孫某去南京買大眾尚酷轎車，向?qū)O某借了十幾萬元，后來他買奧迪A7，又向?qū)O某借20萬元，他實際欠孫某不超過100萬元，但由于利息比較高，越滾越多，最后滾到100多萬。孫某欠茆長江300萬，后來債權(quán)轉(zhuǎn)移，他就向茆長江還錢。他另外打了一張88萬元的欠條給孫某的前妻畢某。
他和孫某、丁某、韓某幾個人經(jīng)常打麻將賭錢，孫某還被治安大隊處理過，孫某開正升公司后花錢更加大手大腳，買了三輛好車，買過手表，買過戒指，經(jīng)常去商務(wù)KTV，后來朋友提醒他說，經(jīng)常去KTV，不如自己投資搞一個，孫某便開始投資卡蘿KTV，每個月30天，有29天的晚上孫某都在KTV消費，而且基本上都是他買單，孫某的女朋友就更多了，他在女朋友身上花費也很大。他還聽說孫某在開店之前，外面就欠了好幾百萬元的債務(wù)。
12.未出庭證人陸某的書面證言，證明孫某租賃了其在藍天華僑城的商鋪經(jīng)營卡蘿KTV，支付租金從2012年5月至2013年5月，之后沒有付租金，2014年他起訴至法院，判決雙方解除了租賃關(guān)系�？ㄌ}KTV的裝修是孫某做的，但簽合同時約定，如果孫某單方面違約，裝修應(yīng)該歸他。
13.未出庭證人鄭某的書面證言，證明他是連云港宇泰有限公司法人，孫某因裝修卡蘿KTV購買他們公司空調(diào)，共計75萬元，已經(jīng)支付了35萬元，剩余的40萬元至今未付。
14.未出庭證人茆某、金某、王某剛、唐某的書面證言，證明他們分別向?qū)O某借款及還款情況。
15.未出庭證人夏某的書面證言，證明孫某曾經(jīng)向他朋友陳某二借錢，并用寶馬X5抵押，后來孫某沒錢還，陳某二就讓他幫忙把抵押的X5車子賣了，后來是他和孫某老婆畢某簽的協(xié)議，這樣孫某與陳某二的債務(wù)就結(jié)清了。
16.被害人徐某的書面陳述，證明她聽朋友說正升公司投資利息高、零風(fēng)險，就于2013年5月7日至9月10日，與正升公司簽了七份借款合同，約定月利息3分，共借款17萬元，一共拿到利息14400元，進門費1100元，剩余錢款至今未還。
17.被害人張某乙的書面陳述，證明他認識正升公司業(yè)務(wù)員何某巧，何某巧介紹她到正升公司大慶東路店存錢，他覺得公司的信譽比較好，就把錢投進了公司。2013年2月25日，他存了24萬元現(xiàn)金，存期6個月，月利息3分，一共拿了43200元利息和2400元進門費。2013年10月份還了他11.5萬元，他實際損失了79400元。
18.被害人許某、劉某、郝某、卞某、殷某、曹某、孫某丙240余人的陳述，證明正升公司通過電子顯示屏、員工口口相傳等方式向他們宣傳正升公司存款利息高，有保障及他們在正升公司存款的時間、地點、金額、存款期限，獲取的本金利息及實際損失情況。
19.書證:
�。�1）戶口證明、發(fā)破案經(jīng)過、到案經(jīng)過，證明被告人孫某的自然情況及本案的發(fā)、破案情況。
（2）查封通知書，證明案發(fā)后公安機關(guān)查封孫某蘇G×××××轎車一輛、蘇G×××××保時捷帕拉美拉轎車一輛。
�。�3）扣押清單，關(guān)于卡蘿裝潢裝飾及配套設(shè)備的意見書、協(xié)議及被害人簽名，證明經(jīng)部分被害人代表與張某甲協(xié)商，將卡蘿KTV的動產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給張某甲，張某甲共支付轉(zhuǎn)讓費190萬元，先行支付的110萬元已扣押在公安機關(guān)。
�。�4）房屋租賃合同，證明2012年2月16日，被告人孫某與藍天國際投資有限公司簽訂租賃合同，租賃2338.1平方米房屋開設(shè)卡蘿KTV。
�。�5）（2014）新民初字第43號民事判決書，證明原連云港市新浦區(qū)人民法院判決被告人孫某與藍天國際投資公司的房屋租賃合同解除，孫某限期搬出商鋪。
�。�6）（2014）新商初字第0049號民事判決書，證明2014年6月5日，原連云港市新浦區(qū)人民法院判決被告人孫某支付連云港宇泰工程有限公司空調(diào)款40萬元及違約金2萬元。
�。�7）婚姻登記記錄證明，證明被告人孫某與畢某2006年3月15日辦理結(jié)婚登記，2014年2月28日補辦結(jié)婚登記，同日辦理離婚登記。
�。�8）工商登記資料，證明正升公司工商登記情況。
�。�9）借款合同、借款收據(jù)憑證、借條，證明被告人孫某與本案250多名被害人簽訂了借款合同，并出具了借款收據(jù)。
�。�10）非法集資數(shù)額明細表，證明公訴機關(guān)統(tǒng)計的被告人孫某向250余名被害人吸收資金的數(shù)額、支付的利息、造成損失的數(shù)額等情況。
（11）銀行交易明細，證明被告人孫某的交通銀行、江蘇銀行、農(nóng)業(yè)銀行等銀行卡交易明細。
對被告人孫某及其辯護人共同提出的被告人孫某的行為不構(gòu)成集資詐騙罪的辯解、辯護意見及辯護人提出的被告人孫某將集資款用于了正升公司的正常投資、經(jīng)營活動，無證據(jù)證實被告人孫某有揮霍集資款的行為的辯護意見，經(jīng)查，結(jié)合被告人孫某的供述，證人孫某甲、孫某乙、張某甲、周某等人證言與被害人徐某、張某乙、許某、劉某、郝某等人的陳述及相關(guān)書證證實孫某未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準，以高息為誘餌，騙取250余名不特定公眾資金，該款除部分被被告人孫某用于投資，償還本、息外，其余大部分資金被其用于發(fā)放高利貸，償還債務(wù)，購買保時捷、寶馬轎車及其他個人消費，至今無法償還其非法集資的本金及約定利息，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，故上述辯解和辯護意見不能成立，本院不予采納。對該辯護人提出的被告人孫某當庭自愿認罪，量刑時可以從輕處罰的辯護意見，與查明事實相符，本院依法予以采納。
本院認為，被告人孫某以非法占有為目的，以高利息為誘餌，通過口口相傳等方式對外宣傳，使用詐騙的方法向250余名社會不特定公眾非法集資3843萬余元，集資款除部分被被告人孫某用于投資，償還本、息外，其余大部分資金被其用于發(fā)放高利貸，償還債務(wù)，購買保時捷、寶馬轎車及其他個人消費等，用于生產(chǎn)經(jīng)營活動的資金與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使3327萬余元集資款至今不能返還，集資詐騙數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，依法應(yīng)當追究其刑事責(zé)任。公訴機關(guān)指控被告人孫某集資詐騙數(shù)額、集資參與人數(shù)、損失數(shù)額均有誤，本院依法予以糾正。被告人孫某歸案后如實供述自己的罪行并當庭自愿認罪，量刑時從輕處罰。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，第六十四條，第六十七條第三款以及最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第四條第一款、第二款第（一）項、第五條第一、三款的規(guī)定，判決如下:
一、被告人孫某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣三十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即被告人有期徒刑的刑期自2014年7月4日起至2026年7月3日止；罰金于本判決生效后十日內(nèi)向本院一次性繳納。）
二、對被告人孫某集資詐騙的違法所得，依法予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向江蘇省連云港市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判長 陳利東
人民陪審員 杜建新
人民陪審員 江樹群
二〇一五年十二月二十三日
書記員 李濤
法律條文附錄
《中華人民共和國刑法》:
第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
第六十四條犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當予以追繳或者責(zé)令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應(yīng)當予以沒收。沒收的財物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。
第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。
最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》
第四條以非法占有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。
使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”:
�。ㄒ唬┘Y后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
第五條個人進行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當認定為“數(shù)額特別巨大”。
……
集資詐騙的數(shù)額以行為人實際騙取的數(shù)額計算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續(xù)費、回扣，或者用于行賄、贈與等費用，不予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當計入詐騙數(shù)額。
