“非法集資涉及內(nèi)容廣泛,不法者往往打著金融創(chuàng)新、投資理財(cái)名義,以承諾無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益為誘餌,公開(kāi)向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品或者以其他名目吸收公眾資金,實(shí)為非法集資行為。”處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)人近日接受《法制日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)提醒說(shuō),根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)規(guī)定,非法集資是具有巨大危害性的違法行為,不受法律保護(hù),參與者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān),后果自負(fù)。
長(zhǎng)期研究非法集資的京都律師事務(wù)所高級(jí)合伙人呂志軒向記者介紹,近年來(lái),非法集資涉及越來(lái)越多的行業(yè),其表現(xiàn)形式多種多樣,主要有——
不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的,以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；
以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金；
以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金； 不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金；
以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名,采用召開(kāi)“招商會(huì)”“推介會(huì)”等方式,以高息進(jìn)行“借款”；
不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金,比如此前很多地方發(fā)生的售賣(mài)所謂在美國(guó)上市企業(yè)原始股,實(shí)際上就屬于以非法發(fā)行股票方式,非法集資；
不具有募集資金的真實(shí)內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金,這種方式也是近年才出現(xiàn),以海外基金之名,具有極大欺騙性；
以投資入股方式非法吸收資金；
以委托理財(cái)方式非法吸收資金,這種方式近來(lái)表現(xiàn)甚為頻繁,利用投資者的無(wú)知或者貪念,打著專(zhuān)家理財(cái)?shù)钠焯?hào),四處游說(shuō),委托理財(cái),實(shí)為非法集資；
利用民間“會(huì)”“社”等組織,非法吸收資金；
以投資黃金等名義,以高利吸引社會(huì)公眾投資；
以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名,以高利誘導(dǎo)加盟投資,進(jìn)行非法集資；
通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。
“非法集資花樣多,并不是直白地表現(xiàn)出來(lái),非法者往往采用一些技巧、手段,掩蓋其真實(shí)目的。”處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室負(fù)責(zé)人說(shuō),非法者無(wú)論采用何種手段,基本上是假借虛假、欺騙之名,誘導(dǎo)投資者上當(dāng)受騙。
最為常見(jiàn)的手段是承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引公眾上當(dāng)受騙,往往編造許諾給予集資參與者遠(yuǎn)高于正規(guī)投資回報(bào)的利息分紅。為騙取更多人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,因資金鏈無(wú)法維系,使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。
虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào),經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到房地產(chǎn)、礦產(chǎn)能源、高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、股權(quán)投資等內(nèi)容；以訂立合同或少量投資為幌子,編造虛假項(xiàng)目,或以夸大少量項(xiàng)目的投資規(guī)模盈利前景,以制造投資及企業(yè)利潤(rùn)假象,誘惑社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義,故意混淆投資理財(cái)概念,利用電子黃金、創(chuàng)業(yè)投資等新名詞,迷惑社會(huì)公眾,承諾穩(wěn)定高額回報(bào),誘惑社會(huì)公眾投資。
其實(shí),騙子之所以時(shí)時(shí)得逞,就是了解參與者占便宜的心理。
北京師范大學(xué)法學(xué)院與刑事法律科學(xué)研究院院長(zhǎng)、中國(guó)刑法學(xué)研究會(huì)會(huì)長(zhǎng)趙秉志教授稱(chēng),在不法分子進(jìn)行非法集資時(shí),參與者自己往往有時(shí)也有過(guò)錯(cuò),過(guò)錯(cuò)與他的受教育程度或者職位高低沒(méi)有關(guān)系。正是參與者有過(guò)錯(cuò),才使不法分子有機(jī)可乘。（本報(bào)記者：周芬棉）
